FXCM recensione 2024

FXCM è un broker affidabile e particolarmente indicato per trader con esperienza interessati al trading sul Forex, con diversi tipi di conto, anche per clienti aziendali. Condizioni e spread sono competitivi, tuttavia, il servizio clienti risulta molto lento rispetto alla media di settore.


FXCM

Nome: FXCM
Fondato: 1999
Sede: Cipro
Licenza: CySEC

Prodotti: Forex e CFD su materie prime, indici, azioni, criptovalute
Indicato per: intermedi, esperti
Esecuzione: Market Maker
Deposito minimo: €300

FXCM pro e contro:

  • Piattaforma semplice e intuitiva
  • Possibilità di impostare il fuso orario
  • Possibilità di fare trading su panieri di azioni preconfezionati
  • Alcuni servizi della piattaforma Trading Station disponibili solo per clienti dei conti ActiveTrader
  • Servizio clienti email lento

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FXCM: tipo di broker e offerta generale

Fondato nel 1999, FXCM è un broker Market Maker per fare trading online su Forex e CFD su materie prime, indici, azioni, criptovalute e azioni.

FXCM ha sede a Cipro ed è regolamentato CySEC in Europa, ed offre 4 differenti conti, a seconda della propria esperienza di trading e necessità.

Tra le principali condizioni, FXCM prevede un deposito minimo di €300, offre una leva massima di 1:30 per i clienti privati e spread variabili.

In questa recensione, testiamo ed analizziamo il broker sotto gli aspetti inerenti a sicurezza, strumenti e condizioni di trading, dandovi le nostre opinioni su FXCM, per capire quanto è realmente affidabile e per quale tipo di investitore è più indicato.

Piattaforme di trading

FXCM permette di fare trading online attraverso diverse piattaforme: Trading View, MetaTrader 4, la piattaforma nativa Trading Station, disponibile anche in versione mobile e Capitalise AI. Per testare e valutare le piattaforme di trading, abbiamo aperto vari conti demo, di seguito i dettagli.

Trading Station

La Trading Station di FXCM ha un’interfaccia intuitiva e ben organizzata, che permette una comprensione immediata anche ai meno esperti. 

Nella parte superiore troviamo il riepilogo del conto, con i valori di saldo totale, margine, margine di mantenimento, profitti e perdite, e la possibilità di accedere alle impostazioni del proprio conto. Tra queste, troviamo anche la possibilità di impostare non solo la lingua, ma anche il fuso orario.

Il menù principale si trova sulla sinistra, ed è formato da 4 voci: Trading, Portafoglio, Strumenti e Grafici. Gli asset finanziari si trovano elencati nella voce Trading, che divide tutti gli strumenti finanziari per categoria, e che si può chiudere semplicemente cliccando sulla voce Trading.

La voce portafoglio invece contiene il riepilogo degli ordini effettuati, posizioni aperte e storico, mentre nella voce Strumenti è possibile accedere agli approfondimenti economici, all’analizzatore tecnico e al selezionatore titoli. Infine, la voce grafici permette di aprire più grafici contemporaneamente, per monitorare diversi asset.

La parte superiore della finestra centrale invece è dedicata ai grafici che mostrano prezzi e andamento in tempo reale. In quest’area è possibile aprire diverse tab per ogni asset a cui si è interessati, ma per visualizzarli tutti contemporaneamente è consigliato passare alla visualizzazione multipla accedendo alla voce “Grafici”, dove però non è possibile eseguire operazioni di compravendita. 

I grafici possono essere visualizzati nelle classiche modalità a candele, a linee, OHLC, HCL, ed è possibile tracciare trend line e avvisi di prezzo, così come visualizzare i vari indicatori, come RSI, Fibonacci, SMA, Pivot, selezionabili dall’apposito menù a tendina.

La parte inferiore della finestra centrale riporta le notizie di mercato, e può essere ridotta per aumentare la grandezza del grafico superiore. Infine, la parte a destra mostra i dettagli dei prezzi e permette di eseguire le operazioni di compravendita.

Per quanto riguarda la funzione one click trading, è possibile piazzare un nuovo ordine semplicemente selezionando l’asset desiderato dall’elenco, impostando la quantità, se si vuole vendere o acquistare, e confermando l’operazione tramite il pulsante sotto apposito. Una volta effettuato l’ordine, comparirà una finestra che confermerà l’esecuzione, e permetterà di passare immediatamente alla sezione “Posizioni aperte” per monitorare i dettagli dell’ordine.

Per impostare i valori di Stop Loss e Take Profit, è possibile farlo in un secondo momento dal menù Portafoglio, alla pagina “Posizioni aperte”, modificando i parametri dell’ordine fatto, oppure è possibile impostarli prima di piazzare l’ordine, andando a modificare il menù a tendina da “semplice” a “avanzato”.

Tra i difetti della piattaforma c’è però l’impossibilità di vedere le proprie posizioni direttamente sul grafico: la pagina dedicata alle proprie operazioni infatti si limita ad un elenco degli ordini, divisi per posizioni aperte, ordini e posizioni chiuse.

La sezione approfondimenti economici permette di visualizzare tutti gli eventi e notizie economiche divise per mercato, importanza e tipologia. La possibilità di impostare i propri filtri rende questa sezione molto interessante per monitorare più facilmente le notizie che coinvolgono gli asset su cui si sta facendo trading.

Andando a cliccare sulle singole notizie infatti è possibile leggere un approfondimento e visualizzare un grafico che mostra l’impatto dell’evento o della notizia sul mercato.

Nel complesso, la Trading Station di FXCM è una buona soluzione intuitiva per i trader poco esperti, e presenta molte funzioni adatte anche ai trader con più esperienza. Tuttavia, l’impossibilità di vedere sul grafico le proprie posizioni aperte, e il non poter monitorare contemporaneamente diversi grafici se non nella sezione apposita, potrebbe non renderla adatta a tutti.

Trading View

FXCM permette l’integrazione del proprio conto di trading con la piattaforma TradingView, un software di creazione di grafici e social network finanziario basato su cloud, adatto a tutti i livelli di operatori attivi.

Si tratta di un ottimo strumento per i trader visivi e per chi apprezza fare ricerca prima di immergersi in un investimento. TradingView infatti mette a disposizione molte informazioni pubblicate quotidianamente sia da professionisti sia da neofiti, che permettono di avere una migliore visione d’insieme.

Per la sua grande versatilità e semplicità visiva, TradingView è attualmente una scelta molto popolare tra i trader attivi e le società di software finanziari, e per questo motivo, reputiamo positiva questa integrazione di live trading direttamente dai grafici di TradingView offerta da FXCM.

MetaTrader4

La MT4 è considerata la piattaforma standard mondiale ed è utilizzata dalla maggior parte dei broker online.

La MetaTrader 4 permette di operare in modalità manuale ed automatica, ed è inoltre una delle piattaforme più personalizzabili in assoluto. Per questi motivi, si tratta della scelta maggiormente consigliata sia per principianti che per investitori con esperienza.

Tra le caratteristiche più importanti troviamo gli strumenti per l’individuazione dei pattern, gli expert advisor per le operazioni di trading automatizzato, e lo strategy tester che permette di testare le strategie su dati storici, prima di usarle nel trading live.

Capitalise AI

La nuova piattaforma ottimizzata dall'IA che permette di fare trading semplicemente digitando le proprie strategie. Questa soluzione di trading offerta da FXCM si pone come un'opzione facile e intuitiva, utilizzabile anche dai trader principianti. Attualmente l'IA permette di scrivere solo in inglese. 

Condizioni di trading, conti e deposito minimo

Su FXCM il deposito minimo è di €300 e il broker offre 4 tipi di conti: un conto Trading su CFD per clienti retail, un conto Active Trader per clienti retail che fanno investimenti ad alto volume, un conto per clienti aziendali, e un conto per trader professionali.

I costi di trading su FXCM sono già inclusi nello spread, e non sono previste commissioni a parte; per calcolare il costo totale della transazione è quindi necessario scegliere lo strumento finanziario su cui fare trading e calcolare lo spread come: (costo del pip) x (numero di contratti) x (spread).

La leva rispetta le normative ESMA, ovvero:

  • leva 30:1 per le coppie di valute principali
  • leva 20:1 per le coppie di valute non principali, oro e maggiori indici
  • leva 10:1 per le commodity diverse dall'oro e per gli indici azionari non principali
  • leva 2:1 per le criptovalute
  • leva 5:1 per le singole azioni e per gli altri valori di riferimento

Per chi è interessato principalmente al mercato CFD, si è avvicinato da poco al mondo del trading, ma anche se ha un po’ di esperienza, il conto di Trading su CFD è la scelta ideale, mentre per i trader interessati a operare con grandi volumi, il conto Active Trader è l’opzione più vantaggiosa.

FXCM permette di valutare i diversi tipi di conto visitando le varie pagine dedicate, che però non sempre contengono tutti i dettagli relativi ai differenti conti, che possono essere trovati nelle pagine relative ai singoli prodotti finanziari o nella sezione FAQ. Di seguito le principali condizioni dei conti.

Conto di trading su CFD: dedicato ai clienti retail che offre spread più bassi, una leva massima fino a 1:30 e la possibilità di accedere ai diversi asset finanziari direttamente da un’unica piattaforma.

Conto Active Trader: dedicato ai clienti retail che fanno investimenti ad alto volume, questo conto offre un supporto dedicato con consulenze individuali, servizi premium, soluzioni e prezzi personalizzati, hosting VPS gratuito. Inoltre questo conto sblocca la funzione di profondità del mercato sulla piattaforma Trading Station.

Conto per clienti aziendali: per aprire questo tipo di conto, è necessario rispondere a diversi requisiti e presentare i documenti relativi all’azienda per cui si farà trading.

Conto per trader professionali: dedicato ai professionisti che fanno investimenti ad alto volume ed hanno molta esperienza nel settore finanziario, questo conto comporta alla rinuncia di protezioni normative attualmente offerte ai clienti retail in base alle normative della CySEC, tra cui:

  • Protezione del saldo negativo
  • Limiti di leva
  • Avvertenze sui rischi
  • Risarcimento
  • Financial Ombudsman

Formazione e conto demo

FXCM offre un'ampia sezione di formazione, e in particolare la guida al Forex per principianti è ben strutturata e semplice da comprendere. Ci sono poi anche sezioni esaustive e ben organizzate per qualsiasi livello di esperienza.

Fornisce inoltre un conto demo gratuito con 50.000 Euro digitali utilizzabili per testare le piattaforme ed il broker stesso, vedere gli asset e gli spread, prima di aprire un conto reale.

Non manca inoltre una buona area riguardante le notizie, con una sezione news integrata e un calendario economico che permette non solo di leggere i dettagli dei vari eventi, ma anche di fare ricerche specifiche in base ai propri interessi. 

Servizio clienti e supporto

Durante la nostra recensione di FXCM abbiamo scritto più volte al servizio clienti tramite mail, ma non abbiamo ricevuto alcuna risposta. La chat dal vivo invece è disponibile solo per i clienti che hanno già aperto un conto con il broker; per attivarla è necessario compilare un modulo e aspettare di essere ricontattati.

Sul sito è presente un numero di telefono italiano per contattare il servizio clienti dalle 9:00 alle 18:00 (orario italiano) dal lunedì al venerdì. In alternativa, è possibile richiedere una telefonata dal servizio clienti, sempre tramite la compilazione di un modulo, specificando la data e l’orario, oppure contattare il servizio clienti tramite SMS.

Regolamentazione e sicurezza

La società Stratos Europe Limited, con sede a Cipro e che opera con i nomi commerciali "FXCM" o "FXCM EU", è autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission ("CySEC") con numero di licenza 392/20. I fondi sono segregati, in conformità della direttiva CySEC DI87-01, e, oltre al fondo di compensazione ICF, i fondi sono anche assicurati fino a 1 milione di Euro. 

FXCM opinioni

In base alla nostra analisi, consideriamo FXCM come una scelta affidabile per fare trading online, in particolare per chi è interessato al trading sul Forex. La piattaforma nativa è intuitiva e la sezione di formazione esaustiva, adatta sia ai principianti, sia agli esperti. Il servizio clienti è il punto debole che, sebbene metta a disposizione diversi canali, risulta comunque lento da raggiungere per chi ancora non ha aperto un conto.

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