Cos’è, funzionamento e tipologie di margine nel trading.
Cos'è il margine nel trading e come funziona
Il margine nel trading è il denaro che un trader deve depositare presso il proprio broker per aprire e mantenere una posizione aperta sul mercato. Il margine serve come garanzia per coprire eventuali perdite che potrebbero verificarsi durante la negoziazione.
Il margine nel trading viene utilizzato dai broker per garantire che i trader non possano perdere più di quanto hanno depositato.
Inoltre, il trading con margine consente di aumentare la potenziale esposizione, amplificando potenzialmente i guadagni e le perdite.
Perché fare trading con margine
Il trading con margine (a leva) consente ai trader di accedere a una maggiore quantità di denaro e, di conseguenza, di ampliare il proprio potenziale capitale investito, permettendo di aprire posizioni più grandi di quanto sarebbero in grado di fare con il proprio capitale.
Tra gli altri vantaggi, non bisogna dimenticare che il margine consente di diversificare il portafoglio di investimenti e di aprire posizioni su mercati che altrimenti sarebbero troppo costosi e inaccessibili.
Tuttavia, è importante comprendere che il trading con margine comporta anche un rischio maggiore, poiché le perdite possono essere maggiori rispetto al proprio capitale iniziale.
Ad esempio, se il mercato va contro la posizione aperta dal trader, il margine potrebbe non essere sufficiente per coprire le perdite e il trader potrebbe subire una chiamata al margine ("margin call") ovvero una richiesta di integrazione dove il broker chiederà al trader di depositare ulteriore denaro per poter tenere aperta la posizione.
Come si calcola il margine nel trading
Il margine nel trading viene calcolato moltiplicando il valore totale della posizione aperta per il margine richiesto dal broker.
Ad esempio, se un trader vuole acquistare 100 azioni di una società a 50 euro l'una, il valore totale della posizione sarebbe di 5.000 euro. Se il margine richiesto dal broker per questa posizione è del 10%, il trader dovrà depositare 500 euro (10% di 5.000) per poter aprire la posizione.
Se invece il valore totale della posizione è di 10.000 euro e il margine richiesto è del 2%, il margine sarà di 200 euro.
Dove si trovano i margini sulle piattaforme di trading
I margini sulle piattaforme di trading sono generalmente visualizzati nella sezione "posizioni aperte" o "portafoglio", e insieme ad altre informazioni sulla posizione, come il prezzo di apertura, il prezzo corrente e il profitto o la perdita attuale.
La maggior parte delle piattaforme di trading offre strumenti di calcolo del margine per aiutare i trader a gestire il proprio capitale.
Tipologie di margine del trading
Esistono diverse tipologie di margine nel trading, tra cui: il margine iniziale e il margine di mantenimento.
Margine iniziale
Il margine iniziale, o margine richiesto, è il denaro che un trader deve depositare presso il broker per aprire una posizione sul mercato. Il margine iniziale viene calcolato come una percentuale del valore totale della posizione.
Questo margine viene utilizzato come garanzia per coprire eventuali perdite che potrebbero verificarsi durante la negoziazione.
Margine di mantenimento
Il margine di mantenimento è la quantità di denaro che un trader deve mantenere presso il broker per mantenere una posizione aperta sul mercato, sia durante il giorno sia durante la notte (overnight).
Margin call
In caso di posizione in perdita, ovvero una posizione ancora aperta ma che attualmente risulta in perdita, se il margine di mantenimento scende al di sotto di una determinata soglia (stabilita dal broker) il trader riceverà una margin call, ovvero una richiesta del broker di depositare ulteriori fondi per coprire le perdite o per chiudere la posizione aperta.
Ecco alcuni esempi di margin call:
- Un trader apre una posizione di 10.000 euro con un margine richiesto del 10%. Il trader deposita 1.000 euro come margine iniziale. Se la posizione subisce una perdita di 2.000 euro, il margine di mantenimento scenderà al di sotto del 5% e il trader riceverà una margin call per depositare ulteriori fondi.
- Un trader apre una posizione di 5.000 euro con un margine richiesto del 20%. Il trader deposita 1.000 euro come margine iniziale. Se la posizione subisce una perdita di 1.500 euro, il margine di mantenimento scenderà al di sotto del 10% e il trader riceverà una margin call per depositare ulteriori fondi.
